資産形成の基本とは：「資産形成プランの作成と、定期的な見直し」

資産形成を計画するために、まず「明確な目標設定」と「正確な現状分析」が終わりましたら、いよいよ具体的なプランを計画していきます。

■資産形成プランの立案

キャッシュフロー表を用いて、まずは現状から予想される将来の収入と支出を表に入力していき、最終的に将来どのような結果になるかを確認します。この入力結果が、今からあなたが「普通に」生活して暮らしていった場合の将来です。
その数字が従前設定した「明確な目標」と大きなずれがなければ、今まで通り生活していけば十分なのですが、資産形成を計画する方の場合は、おそらくこの数字に差が出ると思います。

今度はこの差を埋めるために、必要な修正プランを考えていきます。資産運用の代表的な例は以下の通りです。自分にとって適した資産運用プランをチョイスするには、税理士やファイナンシャルプランナー等の専門家の意見を是非参考にする事をお勧めします。

◎現金を不動産に投資し、利回りを確保し、将来売却益で利益を出す。
◎株式や投資信託に投資をし、配当や売買益で利益を出す。
◎積立型の生命保険に加入する。
◎定期預金に加入する。
◎出来る限り「固定費」を削減し、支出を減らす。

■資産運用の実行と、適切な修正

資産形成は計画通りに進むとは限りません。人生を送る上で、突発的な変更を余儀なくされる事も十分考えられますので、そういった際は柔軟に対応し、実現可能なプランに随時修正していく必要があります。