資産形成の基本とは：「目標設定と現状分析」

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人生を豊かにするためには、「お金」との付き合い方はとても重要です。資産形成は、お金を上手に運用して、より豊かな人生にするための、非常に有効な手段です。では、資産形成をする上で、最も基本的な事についてご説明致します。

その１：将来のライフプランを作成する。

資産形成を計画する場合は、まず「将来の目標」となるライフプランを決める事が重要です。自分が将来どのような人生を送りたいのか。そしてそのためにはどの程度の収入、資産が必要になるのかを「具体的に」考え、目標設定を行ないます。

その２：現状の細かな分析

資産形成を行なうには、まず現状を知る事が大切です。自分自身が今現在所有している「資産」をすべて書き出します。

◎現金預金
◎所有している不動産
◎株式
◎加入している積み立て型の保険
◎投資信託
◎宝飾類

等、あらゆる資産全てを書き出す事で、その合計額を算出し、現段階での資産状況を正しく把握します。この際に、不動産を所有している場合は、税理士や不動産鑑定士等に相談すれば、およその評価額を出してもらう事が出来ます。

このように、まずは将来の明確な目標を立て、その上で正しく現状を分析する事で、これから必要となるプロセスが自然と見えてきます。

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